Thị trường tài chính trực tuyến, cụ thể là thị trường giao dịch Forex đã nổi lên như một hiện tượng trong vài năm gần đây với tổng lượng tiền giao dịch lên đến hơn 6,6 nghìn tỷ đô la Mỹ mỗi ngày. Chính vì khối lượng giao dịch khổng lồ như thế đã khiến không ít các sàn giao dịch lừa đảo ra đời ngày càng nhiều, nhằm trục lợi và cướp đoạt tài sản của các nhà đầu tư cũng như gieo tiếng xấu cho các nhà môi giới ngoại hối hoạt động chân chính. Hiểu được điều đó, chúng tôi muốn chia sẻ đến các nhà đầu tư tổng hợp danh sách các sàn Forex lừa đảo đã bị bắt tại Việt Nam, dấu hiệu nhận biết sàn lừa đảo và cách giao dịch với nhà môi giới uy tín và đáng tin cậy.
Dấu hiệu nhận biết sàn Forex lừa đảo
Trước tiên, chúng ta cần hiểu và nhận biết các dấu hiệu của một sàn giao dịch lừa đảo. Nếu bạn nhận thấy một sàn có một hoặc vài trong số các dấu hiệu được nêu dưới đây, đó có thể là một sàn giao dịch lừa đảo mà bạn cẩn phải cẩn thận và suy xét cẩn trọng hơn.
Sàn cam kết lợi nhuận siêu khủng
Sẽ không quá khó để dễ dàng nhận ra các sàn càng nhiều cam kết, càng nhiều ưu đãi, hứa hẹn lợi nhuận khủng mà không cần phải làm gì, không có rủi ro hoặc rủi ro siêu thấp thì chắc chắn 100% là lừa đảo. Lên mạng xã hội hay các trang web đầu tư, bạn sẽ thấy các lời mời gọi qua tin nhắn hay cuộc gọi với các nội dung tương tự nhau như “đầu tư vốn cực thấp, lợi nhuận siêu khủng”, “lãi hơn 10%/ngày”, “giao dịch theo chuyên gia giàu kinh nghiệm trong ngành đã có bảo hiểm, không lo rủi ro”, “nạp 1 lời 2 cực hời chưa từng có”,…
Nhà đầu tư được các “chuyên gia lừa đảo” vẽ nên một bức tranh quá hoàn hảo, một thị trường màu hồng khi được biết đây là thị trường giao dịch hơn 6,6 nghìn tỷ đô la Mỹ mỗi ngày. Họ nghĩ rằng dòng tiền luân chuyển và thanh khoản cao thì việc họ nhận được lãi lớn là điều hoàn toàn khả thi và không nghi ngờ gì cả. Và cuối cùng là cái kết đắng mà họ không bao giờ có thể ngờ tới được…
Sàn không được cấp phép hoặc giấy phép giả mạo/không uy tín
Như đã được đề cập ở phần trên, một sàn lừa đảo thường không được cấp phép, được cấp phép từ các tổ chức không uy tín hoặc giả mạo giấy phép từ các tổ chức lớn và ngang nhiên công khai trên trang web lừa đảo của mình. Một số sàn công bố rằng họ được cấp phép quản lý bởi tổ chức X, Y, Z,…nhưng nhà đầu tư cũng khó có thể tìm hiểu đươc tổ chức đó là ai, mức độ uy tín và các quy định chặt chẽ đến mức nào. Hiện nay, sẽ rất dễ dàng để một sàn giao dịch tìm cho mình một tổ chức cấp phép vì các quy định khá lỏng lẻo mà bất kỳ sàn nào cũng có thể đáp ứng. Thậm chí, họ còn có thể tuyên bố hoặc làm giả mạo giấy phép mà họ chưa từng được cấp phép để đối phó với các nhà đầu tư không có kiến thức và tìm hiểu mọi thứ một cách qua loa.
Mọi người cần hiểu rõ rằng việc một sàn Forex được cấp phép bởi cơ quan uy tín chắc chắn hoạt động sẽ được kiểm soát chặt chẽ. Tuyệt đối không có vấn đề lộng hành, ăn trắng tài khoản của nhà đầu tư. Cho nên, tốt nhất mọi người đừng vội tin ngay những hình ảnh hay website của sàn vì đây hoàn toàn là những thứ có thể giả mạo rất dễ dàng.
Thông tin về sàn mập mờ, không rõ ràng
Bất kỳ sàn nào cũng có một trang web để giới thiệu và quảng bá sản phẩm dịch vụ tài chính của mình. Tuy nhiên, đây cũng là nơi để bạn có thể kiểm tra liệu nhà môi giới này có cung cấp đầy đủ thông tin một cách chính thống và rõ ràng đến khách hàng của mình hay không. Nhiều trang web sơ sài sẽ chỉ có những hình ảnh với những nội dung câu khách, thổi phồng một cách thái quá. Thậm chí, nội dung trên các trang web này được dịch lại một cách sơ sài bằng Google mà không có một đội ngũ chuyên nghiệp xây dựng một cách chỉn chu và toàn diện nhất. Ngoài ra, nếu là một nhà môi giới làm việc và hoạt động đúng đắn, họ sẽ đầu tư nhân lực để xây dựng các nguồn tài nguyên và kiến thức nhằm giúp các trader mới vào ngành có thể tìm hiểu và học hỏi từ chính trang web của mình.
Sàn không rút được tiền
Việc một sàn giao dịch thường gặp phải các lỗi tắc nghẽn mạng trong quá trình nạp rút tiền cũng có thể xem là chuyện bình thường tùy vào khả năng thanh khoản của sàn đó. Cũng có những trường hợp việc khó rút tiền có thể do ngân hàng hay các bên đối tác thứ ba đang bảo trì hệ thống hoặc bất kỳ sự cố nào không đoán trước được. Tuy nhiên, khó rút không có nghĩa là không rút được. Việc bị khóa tài khoản bất ngờ dẫn đến việc nhà đầu tư không thể thực hiện bất kỳ thao tác nào khác trên tài khoản của mình hay không thể liên lạc với đội ngũ chăm sóc khách hàng thì chắc chắn họ đã bị lừa đảo. Vậy nên, nạp dễ mà rút khó hay không rút được thì đấy là một dấu hiệu nhận biết chắc chắn rằng bạn đã gặp phải một nhà đầu tư lừa đảo.
Sàn có nhiều đánh giá tiêu cực
Để có thể tìm hiểu và đánh giá về một nhà môi giới tài chính, ngoài việc tìm kiếm các trader đã từng có trải nghiệm giao dịch với sàn đó, bạn có thể khám phá thêm các đánh giá từ các diễn đàn, hội nhóm hay các chuyên trang chuyên đánh giá các nhà môi giới tài chính. Tuy nhiên, dù bạn nghiên cứu và xem xét các đánh giá từ nguồn nào, bạn đều cần phải tỉnh táo và khôn ngoan để suy xét thật kỹ liệu các đánh giá đó là khách quan hay của một nhóm người vì mục đích không tốt hay cố tình đánh giá tốt cho một sàn lừa đảo.
Đã có không ít trường hợp vì lỗi chủ quan của khách hàng tự làm mất tiền mà khách hàng đó lại đổ lỗi cho nhà môi giới, viết các bài đánh giá tiêu cực về sàn và đăng trên khắp các diễn đàn lớn nhỏ. Và ngược lại, một nhóm đông các thành viên chuyên đánh giá tốt cho các sàn giao dịch lừa đảo nhằm “lùa” khách và cứ thế thực hiện các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản khách hàng. Cũng có nhiều trường hợp bên thứ ba là các chuyên trang đánh giá nhà môi giới, kiến thức Forex cố tình viết các bài đánh giá sai nhằm kiếm tiềm và trục lợi từ các sàn môi giới chân chính. Vậy nên, bạn có thể thấy rằng thị trường tài chính trực tuyến thực sự là một “miếng mồi ngon béo bở” mà nếu bạn không tỉnh táo, bạn có thể bị “sập bẫy” và mất hết lúc nào không hay biết.
Hệ thống sàn không ổn định, nhiều sự cố
Như đã được đề cập ở phần trên, một sàn giao dịch tài chính thỉnh thoảng sẽ có các sự cố là việc bình thường, tuy nhiên, không nên quá thường xuyên vì sẽ gây tâm lý hoang mang cho khách hàng liệu đây có phải là hệ thống giao dịch an toàn hay không? Thậm chí, nhiều sàn giao dịch lừa đảo cố tính tạo ra các sự cố nhằm làm hao hụt tài khoản của các trader. Rõ ràng, một khi các đối tượng xấu này đã có mưu đồ chiếm đoạt tài sản của trader từ trước nên đã có những thủ thuật can thiệp tạo nên trục trặc trong việc ôm lệnh thường ngày.
Các trang báo chính thống như congan.com.vn, tuoitre.vn, thanhnien, vnexpress,…hay các cơ quan đài truyền hình đã từng đưa tin cảnh báo và nói rất nhiều về một số sàn có dấu hiệu lừa đảo, đã bị sập như: busstrade, Hitoption, bofxcoin, liber, Golden, easy, lion group,….
Tổng hợp danh sách các sàn Forex lừa đảo
Sau khi tham khảo nhiều trang thông tin, báo đài cũng như các chuyên trang đánh giá và cảnh báo sàn giao dịch lừa đảo, chúng tôi đã tổng hợp danh sách 10 sàn Forex lừa đảo đã bị bắt mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng nên lưu ý và phòng tránh.
- ECN Capital
- Không có trang web chính thống, thông tin không rõ ràng và minh bạch, công bố thông tin gian dối và không đúng sự thật
- Bị các cơ quan tài chính chính thống nêu tên, cảnh báo và vạch trần về hành vi lừa đảo như CySEC, FINMA và FMA New Zealand
- Cái kết của phần lớn các sàn giao dịch lừa đảo là khiến khách hàng không thể rút tiền. ECN Capital là ví dụ về phí rút tiền khá cao và cuối cùng là khách không thể rút được tiền
- GG Trade
- Tất cả mọi thông tin đều mập mờ và không rõ ràng, không có thông tin về chính sách nạp rút tiền, hình thức thanh toán, pháp lý, sản phẩm giao dịch và không có tài khoản Demo để giao dịch trải nghiệm
- Không có tư cách pháp lý, GG Trade từng bị cơ quan tài chính FMA New Zealand vạch trần vì làm giả giấy phép hoạt động
- Chính sách rút tiền không minh bạch và rõ ràng gây khó khăn cho các nhà giao dịch trong việc lựa chọn và thực hiện đầu tư
- Blue Trading
- Tất cả các khoản phí đều được miễn phí một cách đáng ngờ như phí spread, phí qua đêm, hoa hồng. Đây là điều mà không một sàn giao dịch hợp pháp nào áp dụng với nhà đầu tư
- Số tiền ký gửi tối thiểu quá cao so với mặt bằng chung của tất cả các nhà môi giới khác: tài khoản STP (tiêu chuẩn) – 3000 USD, tài khoản VIP – 12,500 USD
- Đã bị cơ quan tài chính FCA nêu tên cảnh báo có dấu hiệu lừa đảo
- Gây khó khăn cho nhà đầu tư khi họ muốn yêu cầu rút tiền
- Multiply Markets
- Không được quy định và cấp phép bởi cơ quan tài chính như đã công bố
- Số tiền ký quỹ tổi thiểu khá lớn gây nghi ngờ và lo ngại cho các nhà đầu tư mới hoặc thậm chí nhiều năm kinh nghiệm
- Các chi phí giao dịch khá cao như phí spread, phí hoa hồng,…áp dụng cho các nhà đầu tư
- Không có quy trình rút tiền rõ ràng và minh bạch
- OT Capital
- Các điều kiện giao dịch không rõ ràng như tiền gửi tối thiểu, phương thức thanh toán,…
- Mức spread giao dịch khá lớn lên đến 3 pip trên cặp tiền EUR/USD
- Không cung cấp tài khoản demo để giao dịch trải nghiệm, và đừng bao giờ tin vào các sàn giao dịch không cung cấp tài khoản demo
- Cơ quan tài chính ASIC đã cảnh báo và vạch trần sàn OT Capital lừa đảo, hồ sơ pháp lý không rõ ràng và minh bạch
- EU Capital
- Không có thông tin công ty và pháp lý cụ thể và rõ ràng, đã bị cơ quan tài chính FCA cảnh báo về dấu hiệu lừa đảo
- Yêu cầu điều kiện vô lý khi tham gia chương trình ưu đãi và khi muốn yêu cầu rút tiền
- Phí spread cao lên đến 3 pip
- Yêu cầu số tiền ký quỹ tối thiểu cao
- Liber Forex
- Bị cơ quan tài chính IFSC vạch trần giấy phép giả mạo và hoạt động phi pháp không dưới danh nghĩa của IFSC
- Hoạt động theo mô hình đa cấp cam kết lợi nhuận khủng cho các cấp bậc khi giới thiệu được khách hàng mới
- Cam kết lợi nhuận khổng lồ để thu hút nhà đầu tư bỏ tiền tham gia
- Nằm trong danh sách sàn giao dịch bất hợp pháp do Bộ Công Thương Việt Nam công bố
- GCE Capitals
- Lọt vào danh sách đen của FCA vì là sàn giao dịch gian lận và lừa đảo
- Hồ sơ pháp lý công ty không minh bạch và rõ ràng
- Bị tố giác là sàn dùng hệ thống và thuật toán điều chỉnh lệnh và giá nhằm gây thiệt hại giao dịch cho nhà đầu tư
- GCFX
- Giả mạo giấy phép hoạt động từ các tổ chức tài chính FCA và FINMA
- Ngân hàng Thụy Sĩ Dukascopy cảnh báo GCFX là sàn giao dịch lừa đảo mà các nhà đầu tư cần phòng tránh
- Cam kết lợi nhuận khủng lên đến 200% nhằm lừa gạt và trục lợi từ các nhà đầu tư
- Trading Markets
- Huy động vốn theo mô hình đa cấp không an toàn nhằm trục lợi nhà đầu tư
- Giả mạo danh tiếng của sàn FXTM nhằm lừa đảo nhà đầu tư
- Hoạt động trá hình khi tự xưng mình là nhà môi giới, nhưng thực ra chỉ là sàn BO
- Hệ thống rút tiền không minh bạch nhằm gây khó dễ và không cho phép nhà đầu tư rút tiền
Làm gì khi bị các sàn Forex lừa đảo trong giao dịch
Sẽ như thế nào nếu các nhà đầu tư bị lừa đảo khi giao dịch tại các sàn Forex mà chúng tôi vừa mới liệt kê? Tất cả những gì mà bạn cần làm đó chính là bình tĩnh, bình tĩnh và bình tĩnh. Vì một khi các bạn mất bình tĩnh, bạn sẽ không thể giải quyết được gì ngoại trừ việc càng mất tiền nhiều hơn mà thôi.
Đừng cố gắng gỡ lỗ
Đây thực sự là một trong những tâm lý chung của bất kỳ nhà đầu tư nào khi bị lừa đảo một số tiền khá lớn. Các sàn giao dịch hay nhân viên của sàn sẽ thường dụ dỗ trader rằng nếu họ nạp thêm tiền, họ sẽ có thể gỡ lỗ hay đủ chỉ tiêu để rút tất cả khoản tiền mà họ đã nạp. Tuy nhiên, càng nạp thêm tiền, tất cả những gì mà họ nhận được đó chính là mất tất cả số tiền đó mà thôi. Vậy nên, một khi đã phát hiện mình đã bị lừa mất tất cả khoản tiền đã nạp thì hãy ngừng giao dịch và đừng bao giờ nghĩ đến việc gỡ lỗ.
Nhất quyết không nạp thêm tiền vào tài khoản
Cũng giống như việc đừng cố gắng gỡ lỗ, một khi bạn phát hiện rằng sàn mà mình đang giao dịch có dấu hiệu lừa đảo, làm khó hoặc không cho rút tiền dưới bất kỳ hình thức nào, việc đầu tiên bạn cần làm đó chính là không nạp thêm bất kỳ khoản tiền nào khác dù cho nhân viên sàn có dụ dỗ hay yêu cầu bạn nạp thêm để rút vốn và lãi. Đó chỉ là cách chiêu dụ nhà đầu tư càng nạp thêm nhiều tiền vào mà thôi. Hãy tỉnh táo và dừng lại.
Bình tĩnh và chấp nhận sự thật
Một khi đã giao dịch với một trong các sàn Forex lừa đảo nói trên hay bất kỳ sàn nào mà bạn thấy có dấu hiệu lừa đảo, bạn hãy bình tĩnh, chấp nhận sự thật và rút vốn nhanh nhất có thể. Chuyện này sẽ không dễ dàng nhưng biết cách dừng đúng lúc sẽ giúp bạn gỡ gạc được phần nào hay phần đó.
Cảnh báo và chia sẻ cho các nhà đầu tư khác biết thông tin và phòng tránh
Cho dù bạn có bị lừa đảo bởi các sàn giao dịch trá hình đó hay không, bạn cũng nên chia sẻ cho các nhà đầu tư khác biết thông tin và cẩn thận tránh xa các sàn giao dịch “ma” đó. Có rất nhiều công cụ và phương tiện để bạn truyền đạt thông tin như mạng xã hội, diễn đàn, hội nhóm mở, báo chí và chia sẻ thật cụ thể trường hợp mà bạn đã trải qua. Có như thế, sàn lừa đảo mới bị phanh phui và sớm chấm dứt hành động lừa đảo trắng trợn đó.
Giao dịch với nhà môi giới uy tín và đáng tin cậy
Sau khi đã có thông tin sơ bộ về các sàn giao dịch forex lừa đảo đã bị bắt, chúng tôi muốn giới thiệu và đề xuất một nhà môi giới uy tín và đáng tin cậy mà bạn có thể đặt niềm tin cho các chiến lược giao dịch sắp tới. Chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn tạo tài khoản và bắt đầu giao dịch với nhà môi giới đứng đầu danh sách của chúng ta, đó chính là nhà môi giới ZFX.
1 – Đăng ký với ZFX
Nhà giao dịch có thể mở tài khoản bằng cách truy cập trang web ZFX và chọn bất kỳ tùy chọn nào có sẵn theo đúng nhu cầu của bạn. Bạn có thể chọn trực tiếp nút “Mở tài khoản” và điền vào biểu mẫu được cung cấp.
Sau đó,bạn có thể click chọn“Tiếp theo”,để hoàn tất quá trình đăng ký. Sauđó, ZFX sẽ hiển thị một liên kết để tải xuống nền tảngMT4mà bạn sẽ cần phải cài đặt trên thiết bị của mình. Cũng cần lưu ý rằng tên người dùng và mật khẩu của bạn sẽ được hiển thị trên cùng một trang này.
2 – Xác minh tài khoản
Như một phần của quá trình xác minh tài khoản, ZFX sẽ yêu cầu bạn tải lên bản sao được quét của CMND/CCCD, bằng lái xe hoặc hộ chiếu của bạn. Ngoài ra, ZFX sẽ yêu cầu bạn xác minh tài khoản ngân hàng của mình bằng cách cung cấp bản photocopy sao kê ngân hàng của bạn.
3 – Thực hiện khoản tiền gửi đầu tiên của bạn
Việc gửi tiền cũng sẽ được thực hiện trực tuyến tại phần “Gửi tiền”. Khi đó, họ sẽ chọn phương thức tài trợ và cung cấp thông tin cần thiết. Bạn có thể chọn nạp tiền vào tài khoản của mình qua thẻ tín dụng hoặc Chuyển khoản Ngân hàng.
4 – Đầu tư vào sản phẩm bạn yêu thích
Trong bước này, bạn cần tải xuống nền tảng ZFX MT4 trên thiết bị của mình và giờ đây, bạn đã sẵn sàng để bắt đầu giao dịch.
Sau khi tải xuống nền tảng MT4, giờ đây bạn đã có thể đăng nhập. Chọn máy chủ trực tiếp ZFX để giao dịch bằng tiền thật.
