Giao dịch Forex nói riêng hay giao dịch trên thị trường tài chính trực tuyến nói chung vốn không còn xa lạ với dân đầu tư tại Việt Nam. Tuy nhiên, làm thế nào để có thể tìm được một nhà môi giới uy tín và đáng tin cậy để đảm bảo cho khoản đầu tư của mình được phát triển và sinh lời đúng chỗ là điều không mấy dễ dàng. Hiện có hơn 300 nhà môi giới hoạt động tại Việt Nam thu hút đông đảo các nhà đầu tư đổ tiền tham gia, lời có, tuy nhiên, cũng không ít người bị rơi vào cảnh “tiền mất tật mang” mà không biết kêu gào cùng ai. Trong bài viết hôm nay, chúng tôi sẽ bật mí đến các bạn các thủ đoạn giao dịch Forex lừa đảo phổ biến hiện nay tại Việt Nam, các phương thức phòng tránh cũng như bạn cần làm gì khi bị lừa đảo thông qua giao dịch Forex. Cùng tìm hiểu ngay!  

Giao dịch Forex là gì? 

Forex (từ viết tắt của Foreign Exchange), là thị trường giao dịch tài chính lớn nhất trên thế giới. Khối lượng giao dịch Forex hàng ngày ước tính lên đến 6,6 nghìn tỷ đô la Mỹ tính đến 2019, theo khảo sát của Ngân Hàng Trung Ương Triennial về thị trường phái sinh FX và OTC. Forex là sự trao đổi hai loại tiền tệ khác nhau giữa hai bên theo tỷ giá đã được thỏa thuận. Ngoài tên gọi thông thường, Forex còn được gọi là FX, spot FX.   

Về cơ bản, giao dịch Forex là việc đồng thời mua một loại tiền tệ này và bán một loại tiền tệ khác dựa trên sự biến động giá trị của cặp tiền. Các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị của cặp tiền bao gồm các yếu tố về tăng trưởng kinh tế và triển vọng, dòng vốn, dòng chảy giao dịch và cán cân thương mại, tình hình chính trị ở các quốc gia có ảnh hưởng lớn, yếu tố kỹ thuật.   

Thị trường Forex (hay còn gọi là thị trường ngoại hối) là thị trường giao dịch toàn cầu, là nơi diễn ra các hoạt động trao đổi tiền tệ của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng. Thị trường mở cửa 24 giờ một ngày, 05 ngày một tuần (từ thứ Hai đến thứ Sáu).  

Hiện tại, thị trường Forex cung cấp cho các trader 600 sản phẩm khác nhau như hàng hóa, kim loại quý, chứng khoán, tiền điện tử, trái phiếu, chỉ số…Tuy nhiên, cặp tiền tệ Forex vẫn chiếm đại đa số và được nhiều trader giao dịch nhất hiện nay. 

Giao dịch Forex lừa đảo là như thế nào?  

Khi đã hiểu được Forex là gì cũng như bản chất của giao dịch Forex, cùng tìm hiểu thế nào là giao dịch Forex lừa đảo đang rất phổ biến trên thị trường hiện nay. Thực chất, bản thân giao dịch Forex không phải lừa đảo, sự lừa đảo chỉ đến từ những người sử dụng ngành này như một cách để lợi dụng những nhà đầu tư cả tin, ham lời, không bỏ sức ra làm nhưng muốn lãi nhiều. Những trò gian lận này có nhiều hình thức và thủ đoạn tinh vi nhằm lạm dụng sự sơ hở, yếu đuối của con người để cướp đoạt tiền bạc và tài sản từ các nhà môi giới vô đạo đức đến các hệ thống giao dịch giả mạo.  

Lừa đảo ngoại hối thường liên quan đến những lời hứa “hão huyền” về lợi nhuận không thực tế với ít hoặc không có rủi ro. Những kẻ lừa đảo sẽ sử dụng các chiến thuật áp lực cao để thuyết phục các nhà đầu tư gửi một số tiền lớn vào tài khoản giao dịch, hứa hẹn sẽ sử dụng số tiền này để tạo ra lợi nhuận được đảm bảo. Tuy nhiên, một khi tiền được gửi vào hệ thống, những kẻ lừa đảo sẽ biến mất và nhà đầu tư hiển nhiên sẽ không còn gì. Đây cũng là các nhà đầu tư không có kiến thức chuyên môn hay chịu khó dành thời gian nghiên cứu về lĩnh vực mà mình được kêu gọi đầu tư, không thấy được sự bất hợp lý và tin tưởng một cách thái quá vào những người chỉ mới quen biết trong vài tháng, thậm chí vài tuần.  

Vậy các hình thức lừa đảo phổ biến hiện nay là gì?  

Các phương thức giao dịch Forex lừa đảo hiện nay 

Các phương thức lừa đảo phổ biến hiện nay bao gồm:  

Lừa đảo theo mô hình Ponzi 

Phương thức lừa đảo Ponzi là một mô hình kinh doanh được đặt theo tên một người Mỹ gốc Italy tên gọi Charles Ponzi từ đầu thế kỷ 20. Đặc điểm của mô hình này hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao với ít hoặc hoàn toàn không có bất kỳ rủi ro nào cho nhà đầu tư. Các nhà đầu tư được hứa hẹn sẽ hoàn trả tiền gốc, cộng với lợi nhuận. Nhưng thay vì sử dụng tiền để giao dịch, kẻ lừa đảo sử dụng tiền của nhà đầu tư mới để thanh toán cho các nhà đầu tư trước đó. 

Mô hình đầu tư Ponzi này thường yêu cầu, kêu gọi, dụ dỗ người tham gia góp vốn đầu tư liên tục. Tuy nhiên, mô hình Ponzi đã chính thức sụp đổ khi mà một lượng lớn các nhà đầu tư đã tham gia đột nhiên rút vốn hoặc không thể kêu gọi thêm nhà đầu tư mới. 

Các sàn giao dịch chưa đăng ký kinh doanh/được cấp giấy phép 

Một sàn giao dịch uy tín, đáng tin cậy và đảm bảo hoạt động kinh doanh minh bạch và rõ ràng chắc chắn sẽ được quy định và cấp phép bởi các tổ chức tài chính uy tín mang tầm quốc tế. Các tổ chức tài chính có thể kể đến ví dụ như FCA, FSA, CySEC, ASIC,…Ngoài các tổ chức này, một số sàn giao dịch vẫn được cấp phép bởi các tổ chức khác, tuy nhiên, quy định của các tổ chức này rất lỏng lẻo và do đó, bất kỳ sàn giao dịch nào vẫn có thể được cấp phép một cách dễ dàng và đáp ứng điều kiện để được tổ chức đó quản lý.  

Một sàn môi giới hoạt động rõ ràng và minh bạch khi bị ràng buộc bởi các quy định khắt khe như đảm bảo tiền gửi khách hàng phải tách biệt với tiền duy trì hoạt động của sàn, đảm bảo luôn duy trì một số vốn cố định sẵn có, tham gia vào quỹ bảo hiểm bồi thường cho khách hàng trong trường hợp công ty phá sản hay không có khả năng chi trả cho nhà đầu tư,… 

Vậy nên, nếu một sàn giao dịch không có bất kỳ loại giấy phép nào hoặc được cấp phép bởi các tổ chức tài chính không rõ tên tuổi hay ít được biết đến, nhiều khả năng đó là một sàn giao dịch lừa đảo mà bạn cần đề phòng và hết sức cẩn thận khi có ý định tham gia giao dịch đầu tư.

Chiến thuật kêu gọi với áp lực cao  

Chiến thuật này thường được áp dụng với những nhà đầu tư có vốn nhàn rỗi từ khá đến nhiều, không có hoặc có rất ít kiến thức đầu tư và đặc biệt là “bỏ sức ít, nhưng có lời nhiều”. Các đối tượng thường được gọi là nhân viên Sale từ các sàn giao dịch sẽ tiếp cận, nhắn tin, gọi điện thoại giới thiệu các chương trình khuyến mãi, ưu đãi cực hời một cách “ngạc nhiên”, đôi khi “bất hợp lý” nhưng vẫn dễ dàng làm lung lay các nhà đầu tư xuống tiền hay vay mượn ngay lập tức và nạp vào hệ thống sàn giao dịch của họ. Ban đầu, các nhà đầu tư sẽ nạp số vốn nhỏ và có lãi, sau đó, họ được yêu cầu nạp thêm tiền để chơi các gói cao hơn. Trên đà thắng liên tục, các nhà đầu tư nghĩ đây là “trò chơi” dễ giành lợi nhuận và từ đó nạp một số tiền lớn hơn nhiều lần. Việc này sẽ chấm dứt cho đến khi số tiền đạt ở mức khá cao, sàn giao dịch lừa đảo sẽ yêu cầu khách hàng nạp thêm một mức để rút tiền hay nhận lấy gói ưu đãi cao nhất, nhà đầu tư không còn vốn và từ đó mất tiền vì không đáp ứng yêu cầu mà sàn đưa ra.  

Khách hàng sẽ bị đẩy vào tình thế khó từ chối với những lời hối thúc cũng như tạo áp lực liên tục để họ tìm đủ mọi cách vay mượn tiền và nạp vào sàn. Đến khi đạt được mục đích, sàn sẽ làm khó dễ để từ chối rút tiền hay “cao chạy xa bay” mà khách hàng không thể làm gì hơn. Đây có thể được xem là một trong những chiêu thức lừa đảo phổ biến hiện nay nhưng vẫn còn rất nhiều nhà đầu tư bị “sập bẫy” mà không hề hay biết.  

Từ chối rút tiền cho khách hàng  

Kiểu lừa đảo này liên quan đến việc kẻ lừa đảo từ chối trả lại tiền cho nhà đầu tư hoặc gây khó khăn cho nhà đầu tư khi họ muốn rút tiền. Vì vậy, việc tìm hiểu rõ thông tin về sàn giao dịch, giấy phép, hệ thống, nền tảng giao dịch cùng các chi phí về rút nạp tiền, đòn bẩy, phí qua đêm,…cũng như trải nghiệm và đánh giá từ những nhà đầu tư đã từng giao dịch là điều vô cùng cần thiết để có được nhận định khách quan nhất về “thân thế” của một sàn giao dịch.  

Tạo niềm tin nạp tiền  

Cũng khá giống với bản chất của kiểu lừa đảo “Chiến thuật kêu gọi với áp lực cao”, chiến thuật tạo niềm tin cho nhà đầu tư nạp tiền chủ yếu ở các dạng “lừa tình, lừa tiền”, tạo niềm tin về mặt tình cảm hay chi phối cảm xúc mà thường bắt đầu tại các ứng dụng hẹn hò phổ biến hiện nay. Khi nhà đầu tư đã bị kẻ lừa đảo tạo niềm tin thân thuộc, họ xem kẻ lừa đảo nhưng một người đầy uy tín thì họ sẽ nghe theo bất kỳ điều gì mà kẻ lừa đảo yêu cầu. Và kết quả nhận được cũng giống như kiểu lừa đảo “Chiến thuật kêu gọi với áp lực cao”.  

Mẹo nhận diện giao dịch Forex lừa đảo đến từ các sàn ngoại hối  

Sau đây là một số mẹo nhận diện các kiểu Forex lừa đảo hiện nay để nhà đầu tư có thể tham khảo và né tránh kịp thời trước khi “tiền mất tật mang”.  

Sàn cam kết lợi nhuận siêu khủng  

Sẽ không quá khó để dễ dàng nhận ra các sàn càng nhiều cam kết, càng nhiều ưu đãi, hứa hẹn lợi nhuận khủng mà không cần phải làm gì, không có rủi ro hoặc rủi ro siêu thấp thì chắc chắn 100% là lừa đảo. Lên mạng xã hội hay các trang web đầu tư, bạn sẽ thấy các lời mời gọi qua tin nhắn hay cuộc gọi với các nội dung tương tự nhau như “đầu tư vốn cực thấp, lợi nhuận siêu khủng”, “lãi hơn 10%/ngày”, “giao dịch theo chuyên gia giàu kinh nghiệm trong ngành đã có bảo hiểm, không lo rủi ro”, “nạp 1 lời 2 cực hời chưa từng có”,… 

Nhà đầu tư được các “chuyên gia lừa đảo” vẽ nên một bức tranh quá hoàn hảo, một thị trường màu hồng khi được biết đây là thị trường giao dịch hơn 6,6 nghìn tỷ đô la Mỹ mỗi ngày. Họ nghĩ rằng dòng tiền luân chuyển và thanh khoản cao thì việc họ nhận được lãi lớn là điều hoàn toàn khả thi và không nghi ngờ gì cả. Và cuối cùng là cái kết đắng mà họ không bao giờ có thể ngờ tới được… 

Sàn không được cấp phép hoặc giấy phép giả mạo/không uy tín  

Như đã được đề cập ở phần trên, một sàn lừa đảo thường không được cấp phép, được cấp phép từ các tổ chức không uy tín hoặc giả mạo giấy phép từ các tổ chức lớn và ngang nhiên công khai trên trang web lừa đảo của mình. Một số sàn công bố rằng họ được cấp phép quản lý bởi tổ chức X, Y, Z,…nhưng nhà đầu tư cũng khó có thể tìm hiểu đươc tổ chức đó là ai, mức độ uy tín và các quy định chặt chẽ đến mức nào. Hiện nay, sẽ rất dễ dàng để một sàn giao dịch tìm cho mình một tổ chức cấp phép vì các quy định khá lỏng lẻo mà bất kỳ sàn nào cũng có thể đáp ứng. Thậm chí, họ còn có thể tuyên bố hoặc làm giả mạo giấy phép mà họ chưa từng được cấp phép để đối phó với các nhà đầu tư không có kiến thức và tìm hiểu mọi thứ một cách qua loa.  

Mọi người cần hiểu rõ rằng việc một sàn Forex được cấp phép bởi cơ quan uy tín chắc chắn hoạt động sẽ được kiểm soát chặt chẽ. Tuyệt đối không có vấn đề lộng hành, ăn trắng tài khoản của nhà đầu tư. Cho nên, tốt nhất mọi người đừng vội tin ngay những hình ảnh hay website của sàn vì đây hoàn toàn là những thứ có thể giả mạo rất dễ dàng. 

Thông tin về sàn mập mờ, không rõ ràng  

Bất kỳ sàn nào cũng có một trang web để giới thiệu và quảng bá sản phẩm dịch vụ tài chính của mình. Tuy nhiên, đây cũng là nơi để bạn có thể kiểm tra liệu nhà môi giới này có cung cấp đầy đủ thông tin một cách chính thống và rõ ràng đến khách hàng của mình hay không. Nhiều trang web sơ sài sẽ chỉ có những hình ảnh với những nội dung câu khách, thổi phồng một cách thái quá. Thậm chí, nội dung trên các trang web này được dịch lại một cách sơ sài bằng Google mà không có một đội ngũ chuyên nghiệp xây dựng một cách chỉn chu và toàn diện nhất. Ngoài ra, nếu là một nhà môi giới làm việc và hoạt động đúng đắn, họ sẽ đầu tư nhân lực để xây dựng các nguồn tài nguyên và kiến thức nhằm giúp các trader mới vào ngành có thể tìm hiểu và học hỏi từ chính trang web của mình.  

Sàn không rút được tiền  

Việc một sàn giao dịch thường gặp phải các lỗi tắc nghẽn mạng trong quá trình nạp rút tiền cũng có thể xem là chuyện bình thường tùy vào khả năng thanh khoản của sàn đó. Cũng có những trường hợp việc khó rút tiền có thể do ngân hàng hay các bên đối tác thứ ba đang bảo trì hệ thống hoặc bất kỳ sự cố nào không đoán trước được. Tuy nhiên, khó rút không có nghĩa là không rút được. Việc bị khóa tài khoản bất ngờ dẫn đến việc nhà đầu tư không thể thực hiện bất kỳ thao tác nào khác trên tài khoản của mình hay không thể liên lạc với đội ngũ chăm sóc khách hàng thì chắc chắn họ đã bị lừa đảo. Vậy nên, nạp dễ mà rút khó hay không rút được thì đấy là một dấu hiệu nhận biết chắc chắn rằng bạn đã gặp phải một nhà đầu tư lừa đảo.  

Sàn có nhiều đánh giá tiêu cực  

Để có thể tìm hiểu và đánh giá về một nhà môi giới tài chính, ngoài việc tìm kiếm các trader đã từng có trải nghiệm giao dịch với sàn đó, bạn có thể khám phá thêm các đánh giá từ các diễn đàn, hội nhóm hay các chuyên trang chuyên đánh giá các nhà môi giới tài chính. Tuy nhiên, dù bạn nghiên cứu và xem xét các đánh giá từ nguồn nào, bạn đều cần phải tỉnh táo và khôn ngoan để suy xét thật kỹ liệu các đánh giá đó là khách quan hay của một nhóm người vì mục đích không tốt hay cố tình đánh giá tốt cho một sàn lừa đảo.  

Đã có không ít trường hợp vì lỗi chủ quan của khách hàng tự làm mất tiền mà khách hàng đó lại đổ lỗi cho nhà môi giới, viết các bài đánh giá tiêu cực về sàn và đăng trên khắp các diễn đàn lớn nhỏ. Và ngược lại, một nhóm đông các thành viên chuyên đánh giá tốt cho các sàn giao dịch lừa đảo nhằm “lùa” khách và cứ thế thực hiện các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản khách hàng. Cũng có nhiều trường hợp bên thứ ba là các chuyên trang đánh giá nhà môi giới, kiến thức Forex cố tình viết các bài đánh giá sai nhằm kiếm tiềm và trục lợi từ các sàn môi giới chân chính. Vậy nên, bạn có thể thấy rằng thị trường tài chính trực tuyến thực sự là một “miếng mồi ngon béo bở” mà nếu bạn không tỉnh táo, bạn có thể bị “sập bẫy” và mất hết lúc nào không hay biết.  

Hệ thống sàn không ổn định, nhiều sự cố  

Như đã được đề cập ở phần trên, một sàn giao dịch tài chính thỉnh thoảng sẽ có các sự cố là việc bình thường, tuy nhiên, không nên quá thường xuyên vì sẽ gây tâm lý hoang mang cho khách hàng liệu đây có phải là hệ thống giao dịch an toàn hay không? Thậm chí, nhiều sàn giao dịch lừa đảo cố tính tạo ra các sự cố nhằm làm hao hụt tài khoản của các trader. Rõ ràng, một khi các đối tượng xấu này đã có mưu đồ chiếm đoạt tài sản của trader từ trước nên đã có những thủ thuật can thiệp tạo nên trục trặc trong việc ôm lệnh thường ngày. 

Các trang báo chính thống như congan.com.vn, tuoitre.vn, thanhnien, vnexpress,…hay các cơ quan đài truyền hình đã từng đưa tin cảnh báo và nói rất nhiều về một số sàn có dấu hiệu lừa đảo, đã bị sập như: Busstrade, Hitoption, Bofxcoin, Liber, Golden, Easy, Lion group,…. 

Bạn cần làm gì để tránh bị lừa đảo thông qua giao dịch Forex? 

Điều quan trọng mà bạn cần nhớ là việc lấy lại tiền của bạn có thể khó khăn và thậm chí có thể không lấy lại được. Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các chiến thuật để che giấu danh tính và gây khó khăn cho việc tìm ra được chúng. Vậy nên, bằng cách nhận biết các hành vi lừa đảo và phòng tránh để có thể giúp vạch trần hành vi lừa đảo và ngăn những người khác trở thành nạn nhân tiếp theo của chúng.  

• Tìm hiểu thật kỹ danh tính nhà môi giới với các thông tin về giấy phép quy định, các loại phí, vấn đề/thời gian nạp rút tiền,… 
• Tìm hiểu trên các diễn đàn, chuyên trang đánh giá nhà môi giới liệu sàn này đã từng có các sự cố với khách hàng hay không, sự cố đó là gì, nguyên nhân chủ quan hay khách quan,… 
• Trang web có cung cấp đầy đủ và chính xác các thông tin cần thiết không? Trang web có các nội dung mập mờ hay không rõ ràng hay không?  
• Sàn có cung cấp đội ngũ chăm sóc khách hàng với các phương thức liên hệ dễ dàng như Trò chuyện trực tiếp, gửi email, hỗ trợ qua điện thoại, và đặc biệt có hỗ trợ bằng ngôn ngữ địa phương hay không?  
• Các chương trình ưu đãi/khuyến mãi có thổi phổi lợi ích một cách thái quá không?  

Trên đây là một vài lưu ý và các thông tin khá hữu ích nhằm giúp trader có thể tìm hiểu trước khi bắt đầu hợp tác với một sàn giao dịch đáng tin cậy. Chúng tôi hy vọng các bạn sẽ luôn tỉnh táo để có thể thực hiện nhiều chiến lược giao dịch tài chính và đạt được kết quả như mong đợi.  

Giao dịch với nhà môi giới uy tín và đáng tin cậy  

Sau khi đã có cái nhìn tổng quát về các thủ đoạn lừa đảo tinh vi hiện nay đối với giao dịch Forex, chúng tôi muốn giới thiệu và đề xuất một nhà môi giới uy tín và đáng tin cậy mà bạn có thể đặt niềm tin cho các chiến lược giao dịch sắp tới. Chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn tạo tài khoản và bắt đầu giao dịch với nhà môi giới đứng đầu danh sách của chúng ta, đó chính là nhà môi giới ZFX.  

1 – Đăng ký với ZFX  

Nhà giao dịch có thể mở tài khoản bằng cách truy cập trang web ZFX và chọn bất kỳ tùy chọn nào có sẵn theo đúng nhu cầu của bạn. Bạn có thể chọn trực tiếp nút “Mở tài khoản” và điền vào biểu mẫu được cung cấp.   

Sau đó,bạn có thể click chọn“Tiếp theo”,để hoàn tất quá trình đăng ký. Sauđó, ZFX sẽ hiển thị một liên kết để tải xuống nền tảngMT4mà bạn sẽ cần phải cài đặt trên thiết bị của mình. Cũng cần lưu ý rằng tên người dùng và mật khẩu của bạn sẽ được hiển thị trên cùng một trang này. 

2 – Xác minh tài khoản  

Như một phần của quá trình xác minh tài khoản, ZFX sẽ yêu cầu bạn tải lên bản sao được quét của CMND/CCCD, bằng lái xe hoặc hộ chiếu của bạn. Ngoài ra, ZFX sẽ yêu cầu bạn xác minh tài khoản ngân hàng của mình bằng cách cung cấp bản photocopy sao kê ngân hàng của bạn.  

3 – Thực hiện khoản tiền gửi đầu tiên của bạn  

Việc gửi tiền cũng sẽ được thực hiện trực tuyến tại phần “Gửi tiền”. Khi đó, họ sẽ chọn phương thức tài trợ và cung cấp thông tin cần thiết. Bạn có thể chọn nạp tiền vào tài khoản của mình qua thẻ tín dụng hoặc Chuyển khoản Ngân hàng.  

 4 – Đầu tư vào sản phẩm bạn yêu thích  

Trong bước này, bạn cần tải xuống nền tảng ZFX MT4 trên thiết bị của mình và giờ đây, bạn đã sẵn sàng để bắt đầu giao dịch.  

Sau khi tải xuống nền tảng MT4, giờ đây bạn đã có thể đăng nhập. Chọn máy chủ trực tiếp ZFX để giao dịch bằng tiền thật.